浙江宁海农商银行葛善俊：银行应探索五位一体洗钱风险管控新模式

农村金融时报/2021年/2月/1日/第B07版理论银行应探索“五位一体”洗钱风险管控新模式浙江宁海农商银行葛善俊近年来，一些地区洗钱等犯罪活动日渐突出。笔者认为，银行应严格遵循监管部门要求，加强“内控机制、组织框架、风控措施、专题宣传、队伍建设”五位一体的洗钱风险管控模式建设，努力提升反洗钱工作质效，以推动高质量发展为根本要求，全力促进反洗钱工作迈入新阶段。强化内控机制银行应从以下几方面强化内控管理机制建设，夯实洗钱风险防控基石。一是完善全面风险管理体系。以风险为导向，将洗钱风险纳入全面风险管理体系，明确风险战略规划、风险识别、评估流程、应急处置等规定，实现对洗钱风险的有效识别、计量、监测和控制，促进风险防控能力的进一步提升。二是健全反洗钱管理制度体系。根据《中华人...